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こんにちは、ひなたです！（Twitterはこちら）
ひなた
2021年11月の資産運用額を公開します！
ひなた
１１月は運用額は３万円のプラスでしたが、運用益は１２万円のマイナスでした。
ひな夫
運用額が増えると、マイナスのインパクトが大きくなりますね
この記事でわかること
- ひなた家の家計状況
- ひなた家の資産運用の方針
- 2021年11月30日時点の運用額
ひなた
それではよろしくお願いします。
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Contents
ひなた家の基本情報
ひなた家は６人暮らしです。
ひなた家の家族構成
- 夫（３０代後半会社員）
- 妻（３０代後半会社員）
- 娘（公立保育園）
- 娘（公立保育園）
- 夫の父（生計別）
- 夫の母（生計別）
ひなた
ひなた家の家計簿は別記事で公開中です。
2021年４月から貯蓄額は２８０万円を超え、貯蓄率は４８％です。
ひなた家の資産運用方針
ひなた家は
- バリスタＦＩＲＥ
- 教育資金
- 老後資金
に分けて資産運用を行っています。
目標額・運用内容は表のとおりです。
| 資金の種類 | 目標額 | 運用内容 |
| バリスタＦＩＲＥ | 6,000万円 | インデックス＋高配当 |
| 教育資金 | 630万円 | ジュニアＮＩＳＡ＋現金 |
| 老後資金 | 1,000万円 | インデックス （iDeCo） |
ひなた
現在は主にインデックス投資への積立投資を月１３万円程しています。
ひな夫
積立はほどほどに、暴落時に備えてキャッシュを貯める時期と判断しています。
※目標金額・投資先については以下の記事で詳しく説明しています。
【2021年9月】共働き30代夫婦の資産運用額を公開！1000万到達！この記事は2021年9月の「共働き30代夫婦の資産運用額を公開」するブログです。
サイドＦＩＲＥ・バリスタＦＩＲＥを目指す家族の資産運用額を知りたくありませんか？
ひなた家はサイド（バリスタ）ＦＩＲＥの資金、教育資金・老後資金に分けて資産運用しており合計1,000万円を超えました。
一緒に資産運用に励みましょう！...
資産運用の状況（2021年10月→11月）
FIRE資金の運用状況（+１０，０００円）
2021年10月と11月の評価額（含み益込）比較表です。
※2021年11月30日現在の評価額です。
| 証券口座 | 2021年10月 | 2021年11月 |
| セゾン投信 | 3,720,000 | 3,790,000 |
| ひふみ投信 | 1,185,000 | 1,149,000 |
| SBI証券 | 2,460,000 | 2,459,000 |
| 楽天証券 | 902,000 | 933,000 |
| ネオモバ証券 | 820,000 | 793,000 |
| 積立保険 | 1,370,000 | 1,343,000 |
| 現金 | 非公開 | 非公開 |
| 合計 | 10,457,000＋現金 | 10,467,000＋現金 |
- セゾン投信（グロバラ＋達人）
- ひふみ投信
- SBI証券（eMAXIS Slim＋米高配当株＋日本個別株）
- 楽天証券（eMAXIS Slim＋楽天全世界）
- ネオモバイル証券（日本高配当５０銘柄程）
2021年10月と比べて＋１０，０００円でした！
積立額は約月１３万円／月の為、運用益は－１２万円程でした。
日本株を含む証券口座が軒並み下がりました。
ひなた
投資額が増えるとマイナスのインパクトも大きいですね。
ひな夫
１２月５日現在はさらにマイナス幅が大きくなっています。
教育費の状況（±０円）
教育資金に動きはありません。
| 2021年10月 | 2021年11月 | |
| 現金 | 約200万円 | 約200万円 |
教育資金については以下の前提で貯める予定です。
- 高校まで２人とも国公立。
- 大学は１人は国公立、１人は私立。
高校までは給与や賞与から捻出し、大学費用として630万円を貯めます。
ジュニアＮＩＳＡは開設済みで投資で増やすことも視野には入れていますが、基本は現金で貯めるつもりでいます。決まった時期に必ず必要になる資金をリスク資産で貯めることに抵抗感があるからです。
ひなた
コロナショック時は７年かけて積み立てた資産がマイナスになりましたからね。進学時に暴落が来たらと考えると怖いので現金をメインに考えます。
ひな夫
今後暴落が来たらジュニアＮＩＳＡにいくらか入れるかもしれません。
老後資金の状況（＋23,000円）
毎月夫婦で20,000円を積立しています！
※2021年11月30日現在の評価額です。
| 2021年10月 | 2021年11月 | |
| iDeCo | 550,000円 | 573,000円 |
- 楽天全世界株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式
- eMAXIS Slim 全世界株式
ひなた
運用益は3,000円程でした。
老後資金はバリスタＦＩＲＥの資金で主に貯めているため、iDeCoは補助的なものとして考えています。
まとめ
簡単に以下の表にまとめました。
| 資金の種類 | 目標額 | 現在の資産額 |
| バリスタＦＩＲＥ | 6,000万円 | 投資1046万円＋現金 |
| 教育資金 | 630万円 | 約200万円 |
| 老後資金 | 1,000万円 | 57.3万円 |
※資産額は2021年11月30日現在です。
2021年10月→11月の運用残高の比較は以下の通り。
- バリスタFIRE資金：＋10,000円
- 教育資金：±０円
- 老後資金：＋23,000円
トータルで＋33,000円の資産増でした！
３つの資金の積立額は約１５万円／月なので
運用益はー12万円です。
ひなた
１１月は安いところで拾えたと前向きに考えています。
ひな夫
１２月は運用益もプラスで２０２１年を締めくくりたいですね！
最後まで読んでいただきありがとうございました！
それではまたっ！
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