スポンサーリンク
ましこんにちは、ひなたです！（Twitterはこちら）
ひなた
2021年12月の資産運用額を公開します！
ひなた家ってこんな感じ
- 夫のうつをきっかけに資産形成開始
- ５０歳までにバリスタＦＩＲＥを目標
- ３０代共働き夫婦の４人家族
- 運用額1,000万円超え
- Twitterフォロワー１6００人
さっそく、気になる12月の運用状況ですが…
ひなた
11月比：資産40万円増！運用益は内25万円増でした！
また今回は年間の運用状況についても計算してみました！
ひな夫
１月から比べ、資産334万円増！運用益は内158万円です！
この記事でわかること
- ひなた家の家計状況
- ひなた家の資産運用の方針
- 2021年12月31日時点の運用額
- 年間の資産増減額
ひなた
それでは順番に見ていきましょう！
スポンサーリンク
Contents
ひなた家の基本情報
ひなた家は６人暮らしです。
ひなた家の家族構成
- 夫（３０代後半会社員）
- 妻（３０代後半会社員）
- 娘（公立保育園）
- 娘（公立保育園）
- 夫の父（生計別）
- 夫の母（生計別）
ひなた
ひなた家の家計簿は別記事で公開中です。
2021年４月～１２月まで
- 貯蓄額は約４３０万円
- 貯蓄率は５５％
です。
ひなた家の資産運用方針
ひなた家は以下とおり、資金を３つに分けて管理しています。
| 資金の種類 | 目標額 | 運用内容 |
| バリスタＦＩＲＥ | 6,000万円 | インデックス＋高配当 |
| 教育資金 | 630万円 | 主に現金 |
| 老後資金 | 1,000万円 | インデックス （iDeCo） |
- バリスタＦＩＲＥは１３万円／月
- 老後資金は２万円／月
主にインデックス投資で積立をしています。
教育資金については近日中に別記事で考え方をまとめます。
ひなた
以前はジュニアＮＩＳＡの活用も検討していましたが、
教育資金は決まった時期に必要になるもの。
その為、基本は現金で貯めることにしました！
教育資金は決まった時期に必要になるもの。
その為、基本は現金で貯めることにしました！
※目標金額・投資先については以下の記事で詳しく説明しています。
【2021年9月】共働き30代夫婦の資産運用額を公開！1000万到達！この記事は2021年9月の「共働き30代夫婦の資産運用額を公開」するブログです。
サイドＦＩＲＥ・バリスタＦＩＲＥを目指す家族の資産運用額を知りたくありませんか？
ひなた家はサイド（バリスタ）ＦＩＲＥの資金、教育資金・老後資金に分けて資産運用しており合計1,000万円を超えました。
一緒に資産運用に励みましょう！...
資産運用の状況（2021年11月→12月）
FIRE資金の運用状況（+350,000円）
2021年11月と12月の評価額（含み益込）比較表です。
※2021年12月31日現在の評価額です。
| 証券口座 | 2021年11月 | 2021年12月 |
| セゾン投信 | 3,790,000 | 3,862,000 |
| ひふみ投信 | 1,149,000 | 1,168,000 |
| SBI証券 | 2,459,000 | 2,503,000 |
| 楽天証券 | 933,000 | 1,017,000 |
| ネオモバ証券 | 793,000 | 842,000 |
| 積立保険 | 1,343,000 | 1,415,000 |
| 現金 | 非公開 | 非公開 |
| 合計 | 10,457,000＋現金 | 10,807,000＋現金 |
- セゾン投信（グロバラ＋達人）
- ひふみ投信
- SBI証券（eMAXIS Slim S＆P500＋米高配当＋日本個別）
- 楽天証券（eMAXIS Slim S＆P500＋楽天全世界）
- ネオモバイル証券（日本高配当５０銘柄程）
11月比＋350,000円でした！
積立額は約月１３万円／月の為、運用益は＋２２万円程でした。
ひなた
12月前半の-50万円程からの奇跡の復活劇でした！
https://twitter.com/hina_hina50/statuses/1466519530511892480
教育費の状況（±０円）
教育資金に動きはありません。
| 2021年11月 | 2021年12月 | |
| 現金 | 約200万円 | 約200万円 |
繰り返しになりますが、
教育資金は別記事でひなた家の考え方を近日中にアップします。
2022年１月よりその方針で進めていきます。
老後資金の状況（＋55,000円）
積立額は夫婦で20,000円／月です。
※2021年12月31日現在の評価額です。
| 2021年11月 | 2021年12月 | |
| iDeCo | 573,000円 | 628,000円 |
- 楽天全世界株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式
- eMAXIS Slim 全世界株式
ひなた
トータル55,000円増・積立額を除くと35,000円の運用益です。
ひな夫
老後資金の為、資産の増減に一喜一憂せず、長期で積み立てていきます。
年間の資産運用状況（2021年1月→12月）
FIRE資金の運用状況（+301万円）
| 証券口座 | 2021年1月 | 2021年12月 |
| セゾン投信 | 2,858,000 | 3,862,000 |
| ひふみ投信 | 1,019,000 | 1,168,000 |
| SBI証券 | 2,035,000 | 2,503,000 |
| 楽天証券 | 387,000 | 1,017,000 |
| ネオモバ証券 | 445,000 | 842,000 |
| 積立保険 | 1,049,000 | 1,415,000 |
| 現金 | 非公開 | 非公開 |
| 合計 | 7,793,000＋現金 | 10,807,000＋現金 |
- セゾン投信（グロバラ＋達人）
- ひふみ投信
- SBI証券（eMAXIS Slim S＆P500＋米高配当＋日本個別）
- 楽天証券（eMAXIS Slim S＆P500＋楽天全世界）
- ネオモバイル証券（日本高配当５０銘柄程）
ひな夫
年間で運用額が3,014,000円増えました！
ひなた
積立額は約156万円／年（月約13万円×12ヶ月）なので、
145万円が含み益です。
145万円が含み益です。
老後資金の状況（＋33万円）
| 2021年1月 | 2021年12月 | |
| iDeCo | 294,000円 | 628,000円 |
- 楽天全世界株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式
- eMAXIS Slim 全世界株式
ひな夫
＋334,000円／年の資産増でした。
ひなた
夫が年途中でiDeCoを始めたので、積立額は約20万/年です。
134,000円が含み益です。
134,000円が含み益です。
まとめ
簡単に以下の表にまとめました。
| 資金の種類 | 目標額 | 現在の資産額 |
| バリスタＦＩＲＥ | 6,000万円 | 投資1080万円＋現金 |
| 教育資金 | 630万円 | 約200万円 |
| 老後資金 | 1,000万円 | 62.8万円 |
※資産額は2021年12月31日現在です。
2021年11月→12月の運用残高の比較は以下の通り。
- バリスタFIRE資金：＋35万円
- 教育資金：±０円
- 老後資金：＋55,000円
＋455,000円（うち運用益255,000円）でした！
2021年1月→12月の運用残高の比較は以下の通り。
- バリスタFIRE資金：＋301万円
- 教育資金：±０円
- 老後資金：＋33万円
＋334万円（うち運用益158万円）でした！
ひなた
１１月は安いところで拾えたと前向きに考えています。
ひな夫
１２月は運用益もプラスで２０２１年を締めくくりたいですね！
最後まで読んでいただきありがとうございました！
それではまたっ！
＼よければ応援のクリックをお願いします／
スポンサーリンク
